クリプトにおけるKYCの理解 - それは何か、そしてなぜ？

今日、暗号通貨の世界は急速に進化しており、経験豊富なユーザーとこの分野に初めて足を踏み入れる人々の両方を引き付けています。 暗号通貨が提供する多くの機会と並行して、特定の障害に直面することがあります。 そのような課題の1つは、KYC（顧客確認）手続きを経る必要があるということです。

KYCとは何ですか？

KYCは、あなたが実在する人物であり、詐欺師や詐欺師でないことを確認するために設計された包括的な身元確認プロセスです。この確認は、多くの主要な仮想通貨取引所や金融プラットフォームで義務付けられるようになり、ユーザーを保護し、法的遵守を維持するのに役立ちます。なぜKYCがそんなに重要なのか、実践においてどのように適用されるのかを詳しく見てみましょう。

なぜKYCが必要なのですか？

暗号通貨取引所は、全てのユーザーが善意で行動していることを確信することで、規制機関との問題を回避する必要があります。KYCによって、取引所は各ユーザーの身元を確認し、プラットフォームが不正目的で使用されるリスクを低減できます。この検証は、取引所とユーザーの両方を潜在的な脅威から守るのに役立ちます。

仮想通貨取引所でのKYCの仕組み

暗号通貨のKYCプロセスは、ユーザーの身元を確認し、マネーロンダリング、テロ資金供与、脱税などの違法活動を防ぐことを目的としています。KYCを実施することで、暗号通貨取引所はユーザーに追加の保護層を提供し、規制要件に準拠します。

一部の取引所では、KYCを完了する前にアカウントを作成することができますが、アカウントの機能へのアクセスは制限されることがあります。例えば、ユーザーは自分の身元が確認されるまで暗号通貨を購入したり資金を引き出したりすることができないかもしれません。場合によっては、完全な検証が完了するまで入金額にも制限が適用されることもあります。

KYC手続きは取引所によって異なることがありますが、一般的には次の手順が含まれます。

基本情報の提供: ユーザーは、氏名、生年月日、および住所などの基本的な詳細を提出する必要があります。この情報は初期の識別および身元確認に使用されます。

本人確認書類の提出: 取引プラットフォームは、パスポートや運転免許証などの有効な身分証明書の写真を提出するよう要求します。これにより、提出されたデータが公式身分証明書と一致するかを確認します。

高度な検証（特定のケース向け）：一部のユーザーは、追加のチェックを受けることになり、IDとともに自撮り写真を送信したり、他の追加情報を提供する必要があります。これは通常、高いリスクと見なされるユーザーにとって必要とされます。

財務活動作業部隊（FATF）の推奨に従い、多くの暗号通貨プラットフォームはリスクベースのKYCアプローチを採用しており、要件はハイリスクのユーザーに対してより厳格であり、一方、低リスクのプロファイルのユーザーはより少ない要件が課される可能性があります。

FATFは、次のようなことを含む、暗号通貨取引所が顧客の活動を継続的にモニターすることを勧告しています：

• 国際制裁のスクリーニング：制裁対象の個人や団体からの登録を防止するために。
• 政治的公人 (PEP) のスクリーニング：これらのユーザーはプラットフォームに対する高いリスクをもたらす可能性があります。
• 否定的なメディアでの言及の監視：取引所は、ユーザーがメディアで否定的に言及されていないか確認することが推奨されています。

これらの対策は、取引所に追加のセキュリティレイヤーを提供し、リスクを管理し、利用者の間でプラットフォームへの信頼を維持するのに役立ちます。

仮想通貨エコシステムにおけるKYCのセキュリティと信頼への影響

暗号通貨エコシステムは、分散化と自由の原則に基づいており、財務的独立を求める人々に訴求しています。ただし、このアプローチはリスクも伴います。規制の欠如は、プラットフォームが詐欺、マネーロンダリング、およびその他の違法活動に脆弱であるという危険をもたらします。ここでKYCが重要になります。これはユーザーを識別するだけでなく、すべてのエコシステム参加者間でセキュリティと信頼を向上させるためのルールとプロセスです。

ユーザーとその資産の保護

KYCの主な目標の一つは、盗難や詐欺を防ぐことです。プラットフォームがユーザーに自分の身元を証明することを求めると、悪意のある者が違法な目的でそれを利用する可能性が大幅に低下します。例えば、確認されたKYCアカウントはユーザーの資産をより安全に保護することができます：疑わしい活動がある場合、プラットフォームは素早く口座を凍結でき、誰のものかを知っているため資産の盗難を防ぐことができます。

このように、KYCはユーザーのリスクを軽減し、アカウントをより安全にする「守護者」として機能します。プラットフォームが資産の安全を重視していることを知ることは、顧客の信頼を強化します。

プラットフォームと業界全体への信頼の向上

セキュリティは暗号通貨プラットフォームの評判に影響を与える主要な要因の一つです。ユーザーが取引所やプラットフォームがKYCを実施し、運営の透明性を確保しているのを見ると、彼らのサービスの信頼性に対する自信が高まります。KYC対応のプラットフォームに対する信頼は、完全に匿名を保つことを好むプラットフォームよりも高く、なぜならKYCは全ての参加者が審査されたことを保証し、詐欺行為のリスクを軽減するからです。

さらに、KYCを採用する企業は、国際的な規範や基準に準拠していることを示し、顧客だけでなく投資家からも信頼されやすくなります。KYCを実施することは、暗号通貨業界全体の評判を向上させることにもつながり、自己規制に積極的であることやセキュリティ基準を遵守する意思を示しています。

パートナーや規制当局へのリスク低減

長期的な運営を目指す仮想通貨取引所にとって、KYCの実施は重要です。これによりクライアントを引き付けるだけでなく、銀行、規制当局、他の金融パートナーと協力することも可能になります。KYCを採用しているプラットフォームは、国際基準に準拠し、金融犯罪と戦うことで規制機関からより信頼を得ることができます。これにより、プラットフォームは安定したパートナーシップを築くことができ、資金の預け入れや引き出しのプロセスを簡略化し、伝統的な金融構造とのさらなる開発や統合の機会を開くことができます。

マネーロンダリングと金融犯罪への対抗

KYCプロセスは、伝統的な金融システムで横行しているマネーロンダリングや他の犯罪と戦うための重要な要素です。KYCを実施しているプラットフォームでは、大きな額の匿名送金を許可せず、資金洗浄や違法な活動の資金調達を目論む犯罪者にとって魅力的ではありません。

こうすることで、企業は疑わしい行動を監視し、通常の限界を超える取引をフラグ付けすることができます。これにより、暗号通貨取引所が不正な目的で使用されることを防ぎ、合法的なユーザーが潜在的な法的および財務的な影響から保護されます。

資金洗浄について話す際には、しばしばKYCと並んで見られるAMLという概念にも触れることが重要です。

AMLとは何ですか？

AML、または反マネーロンダリング（Anti-Money Laundering）とは、金融および暗号通貨企業がマネーロンダリングを防ぐために使用する手順と基準のセットを指します。 AMLは、プラットフォームがユーザー取引を監視し、不審な活動をフラグする必要があることを意味します。

KYCとAMLの関連性

KYC と AML は、資金プラットフォームやユーザーをマネーロンダリングや詐欺などの違法活動から守ることを目的とした相互関連するシステムです。KYC はユーザーの確認に焦点を当て、プラットフォームが重要なデータ（氏名、生年月日、住所）を収集し、アカウントが実在する人物に所属しているかを確認します。このステップはAML プロセスにとって重要です。

AMLは、取引を監視して不審な活動を検出することで、KYCの認証後にユーザーの行動に対するコントロールを強化します。ユーザーの行動に問題がある場合（例：大きな海外送金）、AMLシステムは追加のチェックを開始します。主要なアプローチはリスクモニタリングであり、よりリスクの高いユーザーは厳格な監視対象となり、拡強されたデューデリジェンス（EDD）を受ける可能性があります。

KYCとAMLが連携して作業することで、国際基準(例: FATF勧告)に準拠し、金融犯罪を防止することができます。これらは共に包括的なセキュリティシステムを構築し、ユーザー資産を保護し、プラットフォームの評判を維持します。

暗号通貨プラットフォームにおけるKYCとAMLの相互作用の例

暗号通貨取引所に登録したいユーザーを想像してみてください。最初に、ID/パスポートのアップロードと住所の確認が必要なKYCを完了する必要があります。データが確認され承認されると、AMLシステムがプラットフォーム上の取引をモニタリングし始めます。

ユーザーが後に外国の口座に大口振込を始めると、AMLシステムはこれらの行動を疑わしいとしてフラグ付けします。事前のKYC確認のおかげで、プラットフォームはすでにユーザーから追加の説明を求めるために必要な情報を持っています。ユーザーが自分の行動の合法性を確認できない場合、プラットフォームはそのアカウントをブロックする可能性があります。

KYCとAMLは、透明性とセキュリティを維持し、ユーザーを保護し、資金洗浄活動のような暴力行為の防止に役立つプラットフォームを提供するために、共に活用されます。

仮想通貨におけるKYCとAMLがマルチアカウンティングに与える影響

暗号通貨におけるマルチアカウンティングとは、1つまたは複数の暗号通貨取引所で複数のアカウントを作成し使用することを指します。多くのトレーダーやアービトラージスペシャリストは、複数のアカウントを使用して戦略を向上させ、さまざまなプラットフォームで有利な条件を得るために活用しています。ただし、KYC（顧客対象の専用）およびAML（マネーロンダリング防止）は、複数のアカウントを積極的に使用する人々にとって一定の課題を提起しています。

潜在的な課題

各アカウントのID確認：各アカウントに対するKYCは、ユーザーに繰り返し身元を確認させることを強制します。複数のアカウントを所有するユーザーにとっては、このような問題が生じます。なぜなら、プラットフォームが類似したデータを検出し、重複したアカウントをブロックする可能性があるからです。

アカウント停止のリスク: マルチアカウンティングは、しばしば取引所のポリシーに違反し、KYCとAMLの原則に反します。これらの原則によれば、各アカウントは確認された身元情報を持つ別のユーザーに属するべきです。プラットフォームは、同一のIPアドレスや文書を検出した場合、ユーザーが複数のアカウントを作成していると疑う可能性があり、それをブロックすることがあります。

匿名性の低下: 多くの仮想通貨利用者は匿名性を重視していますが、KYCとAMLはユーザーの匿名性を保つ能力を制限します。

しかし、今日の環境でも、これは必ずしも問題ではありません。なぜなら、いくつかのツールがこれらの課題をバイパスし、複数のアカウントを安全に利用するのに役立つからです。以下にいくつかの例を示します：

Anti-Detect Browsers: Anti-detectブラウザ Undetectable を使用すると、ユーザーはデバイスの指紋を隠したり、各アカウントに固有のプロファイルを作成したりすることができます。プラットフォームはしばしば、サイトにアクセスするために使用されるデバイスを追跡します。同じデバイスやブラウザから登録された複数のアカウントを検出した場合、それらをリンクして関連するすべてのアカウントをブロックする可能性があります。Anti-detectブラウザを使用することで、このような関連性を防ぎ、ブロックされるリスクを軽減できます。

プロキシ: プロキシサーバーを使用すると、ユーザーは各アカウントのIPアドレスを変更でき、プラットフォームによる検出の可能性を低くすることができます。アカウントの停止を引き起こす低品質なプロキシを選ばないように信頼性の高いプロキシサービスを選択することが重要です。

VPN：VPNは追加のセキュリティ層を追加し、場所を変更し、実際のIPアドレスを隠すことができます。同じ地理的エリアから複数のアカウントを管理する場合に特に役立ちます。

KYC(顧客登録)検証に使用されるツール

KYC認証を支援するプログラムやサービスを解説しましょう：

1. アンチ検出ブラウザ

アンチ検知ブラウザは、デバイスのデジタルフィンガープリントを変更することで、それぞれのアカウントに固有のプロファイルを作成できるようにし、取引所がそれぞれのアカウントを新しいデバイスから登録されたものと見なすことを可能にします。このタイプのブラウザは匿名性を確保し、すべての技術データを隠します。

2. プロキシサーバ

住宅用プロキシとVPNを使用すると、各アカウントのIPアドレスを変更して、アカウントが異なる場所から登録されたかのような印象を作り出すことができます。これらのツールは、IPベースのブロックを回避し、プラットフォームによってアカウントが関連付けられるのを防ぐために一般的に使用されています。

3. ドキュメント

KYCプロセスを開始する前に、ユーザーは、検証に必要な個人文書のセットを準備します。

しかしながら、いくつかの不正直なユーザーは、いわゆる「ドロップ」と呼ばれる手段に頼ることがあります。これは、彼らの文書を仮想通貨取引所でのKYCのために第三者に提供する個人のことです。

そのようなドロップ提供者は、通常、暗号フォーラムやトピックに焦点を当てたプライベートTelegramチャネルで見つけることができます。そこでは、ユーザーはKYC認証について話し合い、さまざまなヒントやトリックを共有します。

免責事項：ドロップサービスを直接利用することは、暗号取引所のポリシーに違反します。この情報は、情報提供のみを目的として提供されています！

KYC プロセスの仕組み

あなたにより明確なイメージをお伝えするために、上記で言及されているツールを使用して、暗号通貨取引所でKYCプロセスがどのように展開されるかを見ていきましょう。

通常、プロセスには次のステップが含まれます:

1. アンチ検知ブラウザのセットアップ

通常、最初のステップはユーザーがアンチ検出ブラウザをダウンロードしてサービスに登録することです。その後、彼らはマルチアカウントブラウザ内で新しいプロファイルを作成します。経験豊富なユーザーは、プロファイルのオペレーティングシステムがデバイスのOSと一致していることをお勧めしています。取引所がそれらをリンクするのを防ぐために、各アカウントには常に個別のプロファイルを使用します。

2. プロキシサーバーまたはVPNへの接続

次に、ユーザーは各プロファイルをプロキシに接続します。プロキシのIPアドレスが異なる地域や国から来ていることを確認し、またはVPNを使用している場合は、選択したサーバーがアカウントのリストされた場所に対応していることを確認した後、次のステップに進みます。

3. 文書準備

前述の通り、偽造または第三者の文書を使用することは違法であり、お勧めできません。ただし、一部のユーザーは、これらの文書をKYC確認のために使用し、プラットフォームの要件を満たすことを確認してから提出しています。

4. アカウント登録とデータ入力

反検出ブラウザのおかげで、ユーザーは暗号通貨取引所にアクセスしてアカウント登録プロセスを開始します。提供された書類に記載されている情報をすべて正確に入力します。

5. バリデーションの待機とアカウントの監視

ユーザーは書類を提出した後、確認が完了するのを待ちます。 このプロセスは、プラットフォームによって異なり、数時間から数日かかることがあります。 この間、ユーザーは他のアカウントと関連付けることを避け、停止を防ぐため、登録時に使用したプロフィールからだけアカウントにログインします。

6. アカウント活動の監視

成功したKYC確認の後、ユーザーは通常、アンチ検出ブラウザとプロキシを使用してアカウントを管理します。また、プラットフォームからの注意を引くのを避けるために、異なるデバイスやプロフィールからのログインを避けます。

結論

暗号通貨取引所のより厳格な管理が行われる中、KYCはすべてのユーザーにとって義務付けられるようになっており、これらの対策はさらに厳格化される可能性があります。複数のアカウントを使っている人にとって、これらの変更は追加の課題をもたらします。しかし、Undetectableのようなアンチ検知ブラウザや信頼性の高いプロキシを使うことで、取引所のセキュリティシステムをバイパスすることができます。これらのツールを使うことで、各アカウントを保護し、プラットフォームとの安全なやり取りを可能にします。

しかしながら、複数のアカウントを利用することは常にある特定のリスクがあることを覚えておくことが重要です。仮想通貨取引所からの厳格なコントロールが強化されれば、KYC規則が違反された場合にアカウントの停止の可能性が高まります。